Overnight.fi USD+ 

USD+ Курс

Що таке стейблкоїн Overnight.fi USD+ (USD+)?

Overnight.fi USD+ (USD+) - це стейблкоїн із винагородою та перебазуванням, виданий протоколом управління активами DeFi Overnight. USD+ прагне до 1:1 прив'язки до USDC. Власники мінтують USD+ за допомогою USDC, протокол розміщує забезпечення у дельта-нейтральні стратегії DeFi, а щоденне перебазування виплачує дохід шляхом збільшення балансів гаманців, при цьому ціна тримається близько $1. Суміжні продукти включають USDT+, xUSD та Wrapped Tokens+. DropsTab класифікує USD+ як Стейблкоїн.

Як USD+ підтримує прив'язку до USDC?

USD+ підтримує свою прив'язку завдяки механізму мінтування та викупу проти USDC на платформі Overnight, а також завдяки страховому фонду, який поглинає збитки стратегій, перш ніж вони торкнуться власників. Матеріали протоколу описують USD+ як принаймні 100% забезпечений консервативним портфелем доходних активів DeFi, які можна негайно конвертувати в USDC. Ончейн-підтвердження можна перевірити за допомогою Chainlink Proof of Reserve та датастрімів Chainlink. Прив'язка все ж залежить від стабільності USDC та постійної ефективності стратегій.

Що робить щоденне перебазування USD+?

Перебазування USD+ відбувається щодня і залежить від прибутковості та збитків стратегій. Позитивна результативність збільшує баланси власників, при цьому ціна токену тримається близько $1. Негативна результативність може скоротити баланси в екстремальних ринкових умовах, коли забезпечення опускається нижче 100%. Перебазування замінює фіксований графік емісії: USD+ не має верхньої межі загального обсягу, і пропозиція зростає чи скорочується відповідно до результатів стратегії, а не планової випускної програми.

Звідки береться дохід USD+?

Дохід USD+ надходить від дельта-нейтральних стратегій на сторонніх протоколах: надлишкового кредитування на Aave, позицій концентрованої ліквідності на Uniswap V3 та сховищ агрегаторів доходності. Процентна ставка змінна, і USD+ не публікує фіксовану APY, оскільки винагорода залежить від щоденної результативності стратегій. Оскільки стратегії охоплюють кілька зовнішніх протоколів, збій смарт-контракту в будь-якому з них стає ризиком для власників USD+.

Чи має USD+ графік вестингу або розблокування токенів?

USD+ не має графіка вестингу, квот розподілу, кліфів або датованих розблокувань токенів. Як стейблкоїн із перебазуванням, USD+ механічно змінює пропозицію через щоденне перебазування, тому ризик розведення для власників зумовлений стратегіями, а не розблокуваннями. Умови вестингу існують лише для OVN, токена управління Overnight, і ці умови поширюються виключно на OVN.

У чому різниця між USD+ та USDC?

USDC - це звичайний стейблкоїн, баланс якого залишається постійним; USD+ - це стейблкоїн із винагородою, баланс якого зростає завдяки щоденному перебазуванню. Обидва токени прагнуть до $1. USD+ мінтується та викупується проти USDC, тому USDC служить основним забезпеченням. Власник, який обирає USD+, приймає ризик стратегії та ризик смарт-контракту в обмін на дохід від перебазування.

На яких мережах працює USD+?

USD+ працює на Base та Arbitrum One у розгортаннях, які відстежує DropsTab. Контракт Base має адресу 0xb79dd08ea68a908a97220c76d19a6aa9cbde4376, його можна перевірити на Basescan. Контракт Arbitrum One має адресу 0xe80772eaf6e2e18b651f160bc9158b2a5cafca65; Arbiscan наразі реєструє цю адресу під брендом xUSD. Overnight розгорнув USD+ на додаткових мережах, і кожне розгортання має власну пропозицію.

Як можна купити та торгувати USD+?

USD+ торгується лише на децентралізованих біржах. Серед майданчиків - Aerodrome та Aerodrome SlipStream на Base, а також Uniswap V3 та V4 на Base і Arbitrum One. За даними DropsTab, USD+ представлено на понад 20 ринках децентралізованих бірж, переважно у парах зі стейблкоїнами, і жодного ринку централізованої біржі. Для доступу потрібен ончейн-гаманець, а ліквідність виходу на стресових ринках залежить лише від глибини пулів DEX.

Хто підтримав Overnight, протокол, що стоїть за USD+?

Overnight залучив $850,000 у передсеяндовому раунді у грудні 2021 року. Лідером раунду була Hack VC, до участі долучилися FJ Labs та ангельські інвестори, серед яких Сандіп Найлвал (Polygon співзасновник), Брайан Туберген (співзасновник CoinList), Раян Селкіс (Messari) та Пол Голланд. Overnight не оголосив про подальші інституційні раунди, тому відома фінансувальна підтримка протоколу є мінімальною.

Що таке OVN і як він пов'язаний з USD+?

OVN - це токен управління та користування протоколом Overnight. OVN запущено 2 жовтня 2023 року з максимальним обсягом 1 000 000 токенів. Стейкери OVN отримують частку страхових премій протоколу. USD+ та OVN торгуються один проти одного в парі на Aerodrome на Base, але умови розподілу та вестингу OVN ніколи не поширюються на баланси USD+.