Lending Platform
0.17%
0.00%Thay đổi 24 giờ
Thay đổi 7 ngày
| Biểu đồ 7 ngày | ||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
44 MORPHO 44Morpho | $2.08 | 4.18% | 6.85% | 4.66% | $1.37 B | $2.08 B | $11.30 M | |||
45 AAVE 45Aave | $86.59 | 1.13% | −5.00% | −3.78% | $1.34 B | $1.39 B | $58.34 M | |||
129 SYRUP 129Maple Finance | $0.1659 | 0.09% | 7.48% | −7.03% | $197.23 M | $206.12 M | $7.06 M | |||
144 COMP 144Compound | $16.52 | 1.54% | −0.42% | −2.94% | $165.10 M | $165.10 M | $7.91 M | |||
193 CAP 193CAP | $0.06704 | −0.55% | 52.58% | 245.65% | $104.58 M | $670.40 M | $40.75 M | |||
207 KMNO 207Kamino | $0.01799 | 0.86% | −1.33% | 0.24% | $96.26 M | $180.90 M | $1.33 M | |||
223 WEFI 223Wefi | $2.07 | 0.98% | 0.98% | −1.90% | $86.70 M | $207.00 M | $704,927.00 | |||
371 XVS 371Venus | $2.71 | −0.74% | −2.88% | −2.53% | $44.25 M | $81.00 M | $1.38 M | |||
434 PROM 434Prom | $2.04 | 0.12% | 2.52% | 58.38% | $37.23 M | $39.27 M | $9.11 M | |||
548 BSB 548Block Street | $0.124 | 1.28% | −14.71% | −2.54% | $29.37 M | $124.30 M | $14.20 M | |||
562 EUL 562Euler | $1.17 | 4.22% | −3.28% | 20.84% | $28.29 M | $32.02 M | $7.64 M | |||
570 COINDEPO 570COINDEPO | $0.1121 | −1.12% | −1.67% | 30.93% | $27.69 M | $110.60 M | $1.59 M | |||
604 LISTA 604Lista DAO | $0.0611 | 4.88% | −12.92% | 29.19% | $25.86 M | $48.20 M | $3.57 M | |||
661 FOLKS 661Folks | $1.82 | −2.32% | −0.44% | −16.63% | $22.13 M | $90.70 M | $303,532.00 | |||
701 ZEST 701Zest Protocol | $0.14 | −4.71% | −8.31% | −36.36% | $20.43 M | $139.90 M | $4.18 M | |||
748 LQTY 748Liquity | $0.1925 | −2.40% | −4.04% | 19.35% | $18.50 M | $19.22 M | $775,365.00 | |||
825 DINERO 825Dinero | $0.01254 | −0.51% | −0.54% | 5.41% | $15.83 M | $15.83 M | $1,416.74 | |||
839 SLND 839Solend | $0.1551 | −0.44% | −1.69% | 24.75% | $15.51 M | $15.51 M | $13.67 | |||
855 CLO 855Yei Finance | $0.1163 | 0.19% | 17.10% | −36.94% | $14.96 M | $115.90 M | $1.30 M | |||
865 EVAA 865EVAA Protocol | $0.8186 | 6.47% | −1.77% | −7.70% | $14.62 M | $40.95 M | $803,715.78 | |||
929 WELL 929Moonwell | $0.00285 | 0.31% | −4.52% | −17.61% | $12.91 M | $14.25 M | $11,204.85 | |||
1231 SAVE 1231Save | $0.1544 | 1.38% | −0.23% | 28.25% | $7.05 M | $7.72 M | $7.00 | |||
1241 SOIL 1241Soil | $0.09262 | −1.25% | −9.22% | 26.56% | $6.90 M | $9.20 M | $24,390.31 | |||
1253 INV 1253Inverse Finance | $9.31 | 5.92% | 6.52% | −13.71% | $6.74 M | $6.77 M | $1.24 M | |||
1346 NAVX 1346NAVI Protocol | $0.006985 | −0.47% | −11.59% | −1.72% | $5.70 M | $6.98 M | $176,331.35 | |||
1404 GROVE 1404Grove Finance | $0.007993 | −0.23% | −7.35% | −37.11% | $5.12 M | $79.93 M | $91,351.11 | |||
1421 ALCX 1421Alchemix | $1.95 | 1.56% | −1.07% | −5.57% | $4.93 M | $5.25 M | $111,604.00 | |||
1436 PACT 1436PACT | $0.0001455 | −15.42% | 13.17% | 12.16% | $4.84 M | $18.29 M | $64,088.94 | |||
1510 BETA 1510Beta Finance | $0.004253 | −21.71% | −20.99% | −26.11% | $4.25 M | $4.25 M | $7.57 | |||
1541 BANX 1541BANX | $0.0002694 | −1.83% | 83250.21% | 33356.87% | $4.04 M | $4.04 M | $115.85 | |||
1593 SEND 1593Suilend | $0.04853 | 0.30% | −3.01% | −2.19% | $3.69 M | $4.98 M | $1,076.72 | |||
1605 LQ 1605Liqwid Finance | $0.1773 | 0.95% | −1.51% | −6.33% | $3.57 M | $3.72 M | $395.29 | |||
1691 GEAR 1691Gearbox Protocol | $0.0003102 | −1.07% | −9.07% | −29.47% | $3.10 M | $3.10 M | $1,268.65 | |||
1696 HPL 1696HyperLend | $0.009696 | 2.87% | 1.30% | −29.94% | $3.08 M | $9.70 M | $3,547.79 | |||
1754 BLND 1754Blend | $0.04161 | 0.87% | 7.64% | 6.72% | $2.79 M | $2.79 M | $2,198.80 | |||
1755 GFI 1755Goldfinch | $0.02897 | −3.70% | −17.71% | −28.48% | $2.79 M | $3.35 M | $72,927.06 | |||
1796 AVL 1796Avalon | $0.01614 | 0.11% | −6.70% | −27.67% | $2.61 M | $2.62 M | $83,511.86 | |||
1925 RAMP 1925RAMP [OLD] | $0.01732 | 0.97% | −32.36% | 3.73% | $2.11 M | $2.11 M | $57.66 | |||
1934 RWA 1934ALLO | $0.001153 | 0.82% | −0.38% | −1.35% | $2.07 M | $11.52 M | $216,578.02 | |||
2003 NLS 2003Nolus | $0.002147 | 5.31% | −4.37% | 67.10% | $1.90 M | $1.97 M | $56,975.00 | |||
2062 TAROT 2062Tarot | $0.02579 | 0.83% | −3.33% | −13.23% | $1.75 M | $2.58 M | $523.41 | |||
2069 EXTRA 2069Extra Finance | $0.003856 | 0.87% | −13.20% | −21.81% | $1.73 M | $3.86 M | $282.94 | |||
2170 SPECTRA 2170Spectra | $0.003233 | 4.59% | 24.07% | 24.46% | $1.53 M | $1.42 M | $2,038.11 | |||
2309 TRU 2309TrueFi | $0.001037 | 2.29% | −8.57% | 74.51% | $1.29 M | $1.30 M | $9,249.54 | |||
2339 CREAM 2339Cream | $0.4225 | 0.05% | −0.33% | −8.35% | $1.24 M | $1.24 M | $2.92 | |||
2629 ELON 2629Echelon | $0.06358 | 0.04% | −0.98% | 19.01% | $857,655.00 | $6.35 M | $66,083.84 | |||
2807 QI 2807Qi Dao | $0.005083 | 1.25% | −1.70% | −0.73% | $703,222.82 | $1.02 M | $4.99 | |||
2831 8LNDS 28318lends | $0.01477 | −11.54% | −15.98% | −15.36% | $680,253.95 | $1.48 M | $44,144.00 | |||
2847 SCA 2847Scallop.io | $0.004104 | −6.81% | −36.11% | −54.36% | $666,608.46 | $1.03 M | $673,708.00 | |||
2996 RDNT 2996Radiant Capital | $0.0003956 | 0.01% | −6.93% | −27.97% | $568,447.64 | $593,381.97 | $8,462.05 | |||
3023 BXX 3023Baanx | $0.002228 | 1.70% | −28.06% | −28.55% | $550,795.11 | $557,000.00 | $123.11 | |||
3029 BNC 3029Bifrost | $0.014604 | 0.79% | −9.88% | −2.37% | $546,897.05 | $1.17 M | $515,359.00 | |||
3035 NSTR 3035Nostra | $0.005427 | −0.09% | −1.96% | 0.57% | $542,700.00 | $542,700.00 | $2.69 | |||
3107 TAROT 3107Tarot V1 | $0.007415 | −0.15% | −2.47% | −1.67% | $501,995.50 | $741,500.00 | $1.07 | |||
3300 CEL 3300Celsius Network | $0.0107 | 1.46% | −7.20% | −7.54% | $403,605.18 | $403,605.18 | $1,092.94 | |||
3315 CREDI 3315Credefi | $0.0005263 | −1.81% | 4.25% | −2.56% | $395,247.00 | $528,000.00 | $17,383.03 | |||
3428 PINE 3428Pine | $0.001805 | 1.28% | 0.21% | 0.13% | $360,232.87 | $361,000.00 | $1.33 | |||
3499 NOTE 3499Notional Finance | $0.005395 | −1.74% | −2.32% | −15.81% | $334,405.53 | $539,117.65 | $6.80 | |||
3750 SEAM 3750Seamless | $0.006512 | −26.43% | −58.52% | −83.36% | $264,947.19 | $651,200.00 | $7,808.68 | |||
3775 PRIME 3775DeltaPrime | $0.02454 | −0.69% | −20.06% | −56.21% | $258,032.48 | $981,600.00 | $3.62 | |||
3778 HTM 3778Hatom | $0.01541 | 0.20% | 0.59% | 4.96% | $256,845.51 | $1.54 M | $628.72 | |||
3879 BIFI 3879Bifrost Finance | $0.0004805 | −1.21% | −27.29% | −72.47% | $232,879.63 | $480,500.00 | $75.47 | |||
3943 UFI 3943PureFi | $0.003753 | 6.97% | 1.89% | −1.15% | $219,260.88 | $375,300.00 | $404.51 | |||
4095 LIQ 4095LIQUIDIUM•TOKEN (Runes) | $0.008801 | 0.00% | 0.00% | −3.18% | $192,101.72 | $880,100.00 | $1.38 | |||
4128 HIFI 4128Hifi Finance | $0.001313 | −4.87% | −3.55% | −10.74% | $186,424.79 | $186,424.79 | $46.33 | |||
4336 FOREX 4336handle.fi | $0.0008466 | −12.60% | −16.63% | −72.94% | $156,360.98 | $355,572.00 | $1,094.44 | |||
4871 KSKD 4871Kaskad | $0.001407 | 0.92% | 0.91% | −17.70% | $98,376.79 | $1.41 M | $34,500.00 | |||
4897 ALPACA 4897Alpaca Finance | $0.0006365 | −0.03% | 2.22% | 24.76% | $96,537.09 | $96,537.09 | $37.76 | |||
4925 PORT 4925Port Finance | $0.002933 | −1.08% | −5.68% | −26.70% | $94,327.24 | $293,300.00 | $28.35 | |||
5391 PLY 5391Aurigami | $0.00001576 | 1.16% | −0.51% | −10.81% | $65,037.78 | $157,600.00 | $13.89 | |||
5595 ORION 5595Orion Money | $0.0005801 | −1.81% | −12.65% | −26.28% | $55,109.89 | $580,100.00 | $613.50 | |||
5738 YLD 5738Yield | $0.2618 | 1.01% | 4.78% | 28.69% | $48,363.43 | $8,226.58 | $10.18 | |||
5788 ZERO 5788ZeroLend | $0.0₅56 | 0.53% | −6.02% | −3.54% | $46,720.27 | $56,000.00 | $4.67 | |||
5826 PIE 5826DeFiPie | $0.001262 | 0.66% | 0.66% | −0.30% | $44,906.97 | $277,640.00 | $3.91 | |||
6192 UWU 6192UwU Lend | $0.003003 | −0.21% | −2.41% | −15.55% | $33,056.09 | $48,048.00 | $2.18 | |||
7063 HAT 7063Joe Hat | $110.03 | −0.95% | −4.22% | 0.60% | $16,174.41 | $16,174.41 | $32.27 | |||
7174 RABBIT 7174Rabbit Finance | $0.0001375 | −0.44% | −0.22% | 0.91% | $14,636.80 | $27,912.50 | $8.88 | |||
7600 CPD 7600CoinsPaid | $0.0001089 | −1.30% | −5.90% | −5.05% | $10,106.88 | $87,120.00 | $4.60 | |||
7968 ION 7968Ionic Protocol | $0.00002407 | 2.69% | −1.76% | −0.33% | $7,259.06 | $24,070.00 | $12.90 | |||
8581 YALA 8581Yala | $0.00001158 | 0.00% | −50.79% | −95.82% | $3,475.89 | $11,565.97 | $7.43 | |||
9337 QBT 9337Qubit | $0.00007084 | −0.61% | 1.64% | 8.22% | -- | $70,840.00 | $42.50 | |||
9368 PRT 9368Parrot Protocol | $0.00002265 | 0.06% | 0.00% | −18.27% | -- | $50,555.10 | $0.1059 | |||
9384 AVAI 9384Orca AVAI | $0.4028 | −0.99% | −1.64% | −6.09% | -- | $884,676.02 | $0.06 | |||
9644 AVAT 9644AVATA Network | $0.00003874 | 0.13% | −0.96% | −0.70% | -- | $3,219.45 | $0.09 | |||
9800 ABEL 9800ABEL Finance | $0.004441 | −0.01% | 0.02% | 0.04% | -- | $2,965.89 | $16,070.40 | |||
9964 LEND 9964Lendle | $0.0002068 | −10.51% | −40.81% | −39.83% | -- | $20,680.00 | $40.61 | |||
9969 PHIAT 9969Phiat Protocol | $0.01171 | 1.56% | 1.88% | 54.25% | -- | $591,278.22 | $217.60 | |||
10070 LOAN 10070Liquid Loans | $0.0₅92 | 14.72% | 90.02% | 413.03% | -- | $5.06 M | $47,178.00 | |||
10104 WEFT 10104Weft Finance | $0.0005321 | −3.23% | −0.32% | 9.96% | -- | $53,210.00 | $6.39 | |||
10151 FLDT 10151FluidTokens | $0.03984 | −1.66% | −11.34% | 3.98% | -- | $3.98 M | $717.63 | |||
10321 SHARK 10321Sharky | $0.0005519 | −32.85% | −37.41% | −25.40% | -- | $55,190.00 | $1,620.18 | |||
10495 LLAMA 10495Llama | $0.003243 | −1.46% | −3.99% | −9.00% | -- | $324,300.00 | $259.44 | |||
10850 HORIZON 10850Horizon | $1.36 | 0.74% | −5.56% | −13.38% | -- | $1.36 B | $215.90 | |||
10860 IZKY 10860IZKY | $0.00003158 | 0.16% | −0.22% | 9.51% | -- | $31.58 M | $21,533.00 |
Câu hỏi thường gặp
Danh mục Nền tảng Cho vay của các giao thức cho vay tiền điện tử là gì?
Danh mục Nền tảng Cho vay bao gồm các thị trường tiền DeFi trên chuỗi, nơi người dùng cung cấp tiền điện tử để kiếm lợi nhuận hoặc đặt chúng làm tài sản thế chấp để vay — không có bàn quản lý, không có thẩm định thủ công. Cho vay tiền điện tử là phân khúc lớn nhất của DeFi tính theo Tổng giá trị bị khóa (TVL) và là lớp tín dụng cốt lõi, cho phép đòn bẩy, bán khống và tạo stablecoin mà không cần phải bán tài sản nắm giữ. Aave (AAVE) đóng vai trò là giao thức đơn lẻ lớn nhất trong lĩnh vực này. DropsTab theo dõi hơn 100 giao thức cho vay trên Ethereum, Solana, Sui và BNB.
Cho vay tiền điện tử hoạt động như thế nào?
Cho vay tiền điện tử hoạt động thông qua các khoản vay được thế chấp quá mức trên hợp đồng thông minh. Người vay đặt nhiều giá trị hơn số tiền đã rút, và một bộ máy thanh lý sẽ tự động bán tài sản thế chấp nếu vị thế giảm xuống dưới ngưỡng tỷ lệ vay trên giá trị (LTV). Việc thế chấp quá mức loại bỏ nhu cầu thẩm định thủ công và sự tin tưởng đối tác. Người cho vay kiếm được APY từ nguồn cung cấp do chính lãi suất của người vay tài trợ trực tiếp. Aave và Compound (COMP) đi tiên phong trong mô hình tập hợp peer-to-pool, nơi các khoản tiền gửi chia sẻ một pool thanh khoản duy nhất được định giá thuật toán dựa trên mức độ sử dụng.
Giao thức nào dẫn đầu lĩnh vực cho vay tiền điện tử về TVL?
Aave (AAVE) dẫn đầu lĩnh vực cho vay tiền điện tử với TVL thống nhất theo DeFiLlama ở mức ~14–19 tỷ USD tính đến tháng 6 năm 2026 — đây là giao thức đơn lẻ lớn nhất trong phân khúc này. Morpho (MORPHO) đứng thứ hai với tốc độ tăng trưởng nhanh nhất, đạt TVL khoảng 6,9 tỷ USD. Maple Finance (SYRUP) dẫn đầu mảng tín dụng RWA dành cho tổ chức với TVL khoảng 2 tỷ USD, còn Kamino (KMNO) dẫn đầu cho vay trên Solana với TVL khoảng 1,1–1,5 tỷ USD. Nhà đầu tư tìm kiếm nền tảng cho vay tiền điện tử tốt nhất nên cân nhắc TVL cùng với mức độ sử dụng và rủi ro tài sản thế chấp, chứ không chỉ dựa vào quy mô tiêu đề.
Làm thế nào để đo lường và xếp hạng các giao thức cho vay tiền điện tử?
Các nhà phân tích xếp hạng các giao thức cho vay tiền điện tử chủ yếu dựa trên Tổng giá trị bị khóa (TVL) — tổng các khoản tiền gửi và khoản vay đang tồn tại — đây là thước đo quy mô tiêu đề. Tỷ lệ sử dụng (khoản vay ÷ nguồn cung) phản ánh hiệu quả vốn và nhu cầu vay. APY cung cấp và vay thể hiện mức giá thị trường cho rủi ro. Hệ số tài sản thế chấp, hay LTV tối đa, xác định sức mạnh vay trên mỗi đơn vị tài sản thế chấp và đánh giá mức độ sẵn sàng chấp nhận rủi ro. Tỷ lệ vốn hóa thị trường trên TVL giúp định giá token quản trị so với mức độ sử dụng thực tế của giao thức.
Các kiểu thiết kế chính của giao thức cho vay tiền điện tử là gì?
Giao thức cho vay tiền điện tử chia thành bốn kiểu thiết kế. Thị trường tập hợp peer-to-pool (Aave, Compound) chia sẻ một pool thanh khoản thuật toán duy nhất. Cho vay thị trường cô lập (Morpho, Euler) ngăn chặn sự lây lan nợ xấu theo từng thị trường và cho phép người giám sát thiết lập các thông số rủi ro riêng biệt. Các giao thức stablecoin CDP (Liquity, Qi Dao) tạo stablecoin bằng cách thế chấp tài sản khóa. Các giao thức tín dụng tư nhân RWA (Maple, Goldfinch, TrueFi) đưa tín dụng ngoại tuyến được mã hóa lên chuỗi. Sự dịch chuyển sang thị trường cô lập đang là xu hướng thiết kế đặc trưng của lĩnh vực này giai đoạn 2025–2026.
Cho vay DeFi khác với cho vay CeFi như thế nào?
Cho vay DeFi chạy trên các hợp đồng thông minh công khai với các khoản vay được thế chấp quá mức, phi lưu ký — người dùng vẫn giữ quyền kiểm soát khóa và mọi vị thế đều có thể xác minh trên chuỗi. Cho vay CeFi thông qua một bàn quản lý lưu ký giữ tiền gửi và thẩm định thủ công. Sự khác biệt này mang lại rủi ro thực sự. Cuộc khủng hoảng tín dụng năm 2022 đã khiến các nhà đầu tư của Celsius (CEL) mất trắng khi CeFi sụp đổ, trong khi rủi ro DeFi tập trung vào các vụ tấn công hợp đồng thông minh như vụ rút tiền của Cream (CREAM). DropsTab liệt kê các giao thức DeFi trên chuỗi với token gốc, không phải các bàn CeFi lưu ký.
Rủi ro của các khoản đầu tư cho vay tiền điện tử là gì?
Các khoản đầu tư cho vay tiền điện tử mang bốn rủi ro chính. Các cuộc tấn công hợp đồng thông minh và thao túng oracle đã làm cạn kiệt các giao thức trong phân khúc này trong lịch sử. Các vòng thanh lý liên hoàn trong thị trường biến động có thể khiến các giao thức mắc nợ xấu. Rủi ro tập trung rất cao — Aave (AAVE) nắm giữ phần lớn TVL toàn ngành. Các giao thức RWA và tín dụng tư nhân như Maple (SYRUP) bổ sung thêm rủi ro vỡ nợ đối tác ngoài chuỗi. Cho vay không cần phê duyệt và tín dụng mã hóa cũng nằm trong tầm ngắm của luật chứng khoán và cho vay.
Tại sao lĩnh vực cho vay tiền điện tử đang phát triển trong giai đoạn 2025–2026?
Lĩnh vực cho vay tiền điện tử đang phát triển nhờ ba động lực. Cho vay cô lập mô-đun — Morpho (MORPHO), Euler (EUL) — đang thay thế các thị trường tập hợp phổ quát bằng cách chứa đựng rủi ro theo từng thị trường. Tín dụng RWA và tín dụng tư nhân cho tổ chức — Maple (SYRUP), Goldfinch (GFI) — đưa lợi suất ngoại tuyến và tài sản thế chấp trái phiếu kho bạc mã hóa lên chuỗi. Mở rộng đa chuỗi giúp mở rộng phạm vi ngoài Ethereum sang Solana (Kamino), Sui (Suilend, NAVI) và BNB (Venus). Tăng trưởng stablecoin và chi phí L2 giảm đang thúc đẩy thanh khoản cho vay.
Làm thế nào để theo dõi các giao thức cho vay tiền điện tử trên DropsTab?
DropsTab theo dõi hơn 100 giao thức cho vay tiền điện tử trong danh mục Nền tảng Cho vay, trải rộng trên Ethereum, Solana, Sui, BNB và Cardano. Công cụ quét danh mục lọc các giao thức theo vốn hóa thị trường và token gốc, cho phép nhà đầu tư so sánh trực tiếp các token quản trị như AAVE, MORPHO, COMP và KMNO. Lịch trình vesting hiển thị các đợt unlock token sắp tới của từng giao thức, còn hồ sơ Fundraising cho thấy chất lượng nhà tài trợ. Drops Bot cảnh báo về các đợt niêm yết và biến động giá cả trong toàn lĩnh vực.